一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值。
下面进行简单介绍。
1. 单位净值 单位净值就是基金的销售价格，基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。
基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。
那么基金的累。
我07年买的大成基金,3000股,一股一元,但今天单位净值0.81.累计净值2.02。.3、参考意义不同。
在相同时期内，当单位净值和累计净值一样时，参考哪个都可以，但是当累计净值高于单位净值时，则要参考累计净值，因为累计净值越高，代表基金成立以来获得的收益越多。
单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。
其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
累计净值就是单位净值+过往分红，反映该基金自成立以来的总体收益情况。
单位净值是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基。
概念含义不同单位净值即每一基金份额的资产净值，是反映基金业绩的指标，也是开放式基金的交易价格；基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。
净值计算。
基金累计净值与单位净值区别如下:1.不同的定义 单位净值是指基金在某一天的单位价值，即基金在该天的价格； 基金累计净值是基金成立以来每日增减的累计。
2.不同的计算公式 基金单位净值=(基金资产总额-基金负债)/基金份额。